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　　国股行理财公司混合产品近一年表现占优，浦银理财发文解释因三大原因调整业绩比较基准，涉及200多只产品丨机警理财日报

　　2024年09月03日 16:29 21世纪经济报道 21财经APP 陈子卉

　　截至8月29日，理财公司6—12个月期限的人民币公募混合类近一年净值增长率和最大回撤算术均值分别为0.26%和db电竞官网入口，2.57%。

　　榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期为6—12个月的公募混合类产品，同系列同投资周期产品保留一只。本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。

　　据南财理财通数据，截至8月29日，理财公司6—12个月期限的人民币公募混合类产品近一年净值增长率和最大回撤算术均值分别为0.26%和2.57%，收益中位数为0.8%。

　　从机构平均表现看，浦银理财、招银理财和苏银理财表现较好，该期限混合类产品近一年净值增长率均值为2.97%、2.6%和2.24%。

　　从单品收益看，在理财公司6—12个月期限的公募混合类产品近一年业绩榜单中，7家理财公司产品上榜，国股行理财公司产品表现相对占优。其中，招银理财上榜3只产品，工银理财上榜2只产品，交银理财、浦银理财、中银理财、苏银理财和中邮理财均有1只产品上榜。

　　交银理财“博享慧选2号(360天持有期)”以5.26%的净值增长率位列第一， 浦银理财“益添利平衡之多策略FOF一号(私银专属)”和招银理财“招智睿远积极(一年持有)”近一年净值增长率分别为4.61%和4.55%。

　　从回撤控制上看，上榜产品偏向偏债类混合产品，近一年最大回撤最高为3.34%，多数产品不超1%。

　　榜首交银理财“博享慧选2号(360天持有期)”成立时间较早，于2021年8月成立，为中风险偏债混合类理财。产品业绩比较基准由挂钩报价切换至区间报价，2023年5月12日起变更为2%—6%/年。截至8月29日，该产品累计净值收至1.0159，成立以来年化收益0.52%，低于业绩比较基准下限DB电竞网，。不过因为是最短持有期产品，部分在低位买进的投资者在持有一年后有机会获取较好收益。

　　该产品较好的业绩部分来源于净值修复。由成立以来累计净值走势图可db电竞官网入口，见，其净值在统计基期处于较低水平。或因此前业绩表现不佳，即使2023年产品收益率为3.03%，产品规模也难掩下滑趋势，截至一季度末，该产品总份额为2470.92万份，同比下降48.01%。

　　该产品资金主要投向固定收益类资产及类固收的权益资产。截至一季度末，该产品72%的资产投向债权类资产，24.78%的资金投向权益类资产；前十大持仓资产主要为国债，股份制银行优先股和银行存款。

　　浦银理财“益添利平衡之多策略FOF一号(私银专属)”成立于2021年10月29日，为一年定开的中风险混合类理财，此前两个投资周期年化收益不超0.5%，低于4.55%的年化业绩比较基准，当前投资周期年化收益2.55%（截至8月27日数据）。

　　该产品九成资金持仓债券，上半年末第一大持仓为“安信资管国榕3号集合资产管理计划”，占产品资产净值的94.48%。其余前十大持仓主要为现金及银行存款和股票型基金DB电竞网，。

　　浦银理财8月20日发布调整部分公募产品业绩比较基准原因的补充公告，公告显示，为落实监管及行业自律准则要求，浦银理财决定对其部分公募理财产品业绩比较基准调整原因作补充，具体原因有市场静态收益率下行及产品费率调整。附件的产品清单中有200余只产品，浦银理财“益添利平衡之多策略FOF一号”在列。

　　随着近年来静态收益的下行，银行理财业绩比较基准整体呈下滑趋势。南财理财通数据显示，2024年7月新发固定收益类产品平均业绩比较基准中枢为3.04%，较同年1月下降34个基点。近期理财产品阶段性减费让利优惠不断，不过今年来也有部分理财公司和银行发布公告对其旗下部分理财产品同时下调业绩比较基准及上调部分费用的名义收费标准。如光大理财“阳光金创利稳健乐享日开1号(14天最低持有)D”在5月14日业绩比较基准由2.55%—3.55%调整至2.5%—3.5%，同时名义服务管理年费上调5个基点至0.15%/年。上海农商行“鑫增利（25个月定开）”业绩比较基准由4.08%—4.90%调整至2.80%—3.60%，名义销售管理费和投资管理费各上涨0.1%/年，调整后分别为0.3%和0.2%db电竞官网入口，/年，随后产品公告显示近期免收投资管理费。